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投資前必懂的波動風險 2018-04-03

投資並不是報酬率愈高愈好,而是在風險與報酬中取得平衡。投資報酬率實務上每年都會不一樣,所以報酬率只能用平均值表達,而偏離平均值的程度就稱為波動風險,唯有將偏離程度也列入考量,平均報酬率才具有意義!.....<詳全文>

準確預估債券報酬率變動 2018-03-23

許多投資人都知道債券的價格會受到利率影響,只是波動程度每檔基金或ETF都不一樣,有些比較敏感,有些較為遲鈍。敏感程度到底有多大,可以使用修正後存續期間預估.....<詳全文>

使用財務槓桿前 先評估損失 2018-03-04

財務槓桿可以讓獲利加速,但反過來也能加速虧損。槓桿的威力雖然很強大,但並不是每一種投資都適用,隨便使用是有機會反過來打到自己,而且還會傷的不輕........<詳全文>

投資美國公債 賺利息又賺匯差 2018-02-23

如果擔心股市漲高恐買在最高點,那麼,目前是投資美債很好的時機。現階段新台幣對美元升值,只需約新台幣29元就可換到1美元,而且美國升息態勢明顯,購買美公債除了不用擔心信用風險外,又可得到不錯的利息,往後美元升值還有匯差可賺。此時不投資美國公債更待何時?.....<詳全文>

如何算出最佳股債比例? 2018-02-01

股債配置最佳的比例,幾乎是每一個投資者都想知道。因為股債的波動具有某種程度負相關,兩者相互配起來,就可以自動減低波動程度,所以公認是最佳的資產組合........<詳全文>

債券空頭來了嗎 2018-01-26

債券天王葛洛斯又出來喊話了,警告債券即將進入空頭市場。這些市場訊息聽聽就好,就在去年元旦後不久,葛洛斯也是一樣的出來喊空頭,結果2017年彭博巴克萊美國宗和債券指數(Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index)還漲了3.54%。.....<詳全文>

美國公債ETF 天期愈長報酬率愈高 2018-01-10

2017國內發行的美國債券ETF真是熱鬧滾滾,自從2017/1/17元大投信發行了國內第一檔美債20年ETF(股票代號00679B)之後,國泰投信也在同年4月發行同性質的美債20年ETF(00687B)........<詳全文>

揭開權益變動表密碼 2018-01-03

投資股票通常最關心每股盈餘(EPS)、月營收以及股東權益報酬率,但除了這些之外,還有很多也需要關注........<詳全文>

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社會新鮮人每月存8千也能坐擁千萬 2015-07-19

一千萬,對一位新鮮人來說就像天文數字一樣大。是的,對不會理財的人來說確實如此,但如果學會了投資理財,千萬資產不再是遙不可及,而且還很容易達成........<詳全文>

高鐵怎麼會倒閉 2015-01-12

高鐵的財改案有兩件事值得討論,一個就是高鐵真會倒閉嗎?另一個是萬一高鐵倒閉,政府得花5,000億來承接高鐵。稍具經營理念的人,看完高鐵的財報,就知道這兩件事都不會成立.....<詳全文>

不要當月光族及守財奴 2015-02-10

月光族及守財奴這兩種極端,都不是我們所要的,理想的境界是可以即時享樂,又能夠顧及未來需求。要達到這個目標,唯有做好財務規劃才有機會達成.........<詳全文>

退休前、後的理財目標不一樣 2015-04-16

退休前及退休後的理財目標本來就不一樣,不可使用同樣的理財方式。退休前的目標是快速累積足夠的退休金,讓退休後的生活無虞,而借用複利的力量,可以較早達成目標。退休後的理財目標........<詳全文>

提早規畫財務 小孩學費有著落 2014-09-01

知道一個小孩教育費用是多少嗎?又該如何來籌措這筆資金?本文章教你如何用Excel做出一個實用的財務規劃,讓你不再徬徨失措........<詳全文>

勞退該月領還是一次領? 2015-12-01

行政院10月29日通過《勞工退休金條例》修正草案,年齡60歲以上且年資超過15年的勞工,退休金可以選擇領月退休金或一次領。到底月領划算還是一次領划算呢?.....<詳全文>

房貸怎麼挑最划算? 2015-09-01

不管是購買新屋或者是換屋,通常得依賴銀行的房屋貸款,才能買得起房子。然而房貸的期間都很長,有的甚至於長達30年。選擇不同的貸款條件,對總利息的影響頗大........<詳全文>

保險「只保擔心的事」就好 2015-11-02

許多人對保險的認知是保障愈多愈好,所以終身壽險才會那麼暢銷。然而這樣的觀念並不正確,保障只要足夠就可以,並不是愈多愈好。.....<詳全文>



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