2:標題: 定期定值試算 回應者: David 日期: 2010-03-31 16:05:41
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留言編號:=(#798)
怪老子你好,

個人一直在尋找一個懶人投資法做為退休規劃. 在看完定期定值試算後,依此法針對台灣50 在空頭(當然是事後諸葛)
(從2008/5/16~12/30) 及多頭(2008/12/31~2010/3/30)做模擬試算:
發現結果如下:
空頭:
定期定值: -15.4%
定期定額: -28.4%
多頭:
定期定值: +12.95%

定期定額: +18.26%

並不如文章中所言,賺得一樣或更多. 能否解惑.

David 0931061775

怪老子回覆:「定期定值投資策略」的原作者替這提出了注意事項(翻譯本132頁),不論定期定值或其他策略,最大的麻煩之ㄧ是:預期投資目標即將完成之前,投資組合已經累積了相當可觀的價值,這個時候突然碰到重大跌勢。

也就是說在目標期結束前剛好碰到大空頭,當然不一定會賺的。唯一解決辦法:延長目標期,給一些時間等下一波起來。