2:標題: 怪老子隨筆 回應者: 郭郭 日期: 2010-02-21 23:01:39
內文:
留言編號:=(#713)
關於理財與退休規劃, 除了目前可投資金額外, 可否增加每年度轉投入資金欄位, 也就是說本金除了因"利"增加外, 也可因年度盈餘部份轉入投資導致本金增加

怪老子回覆:目前已經是每年度的盈餘會「全部」轉入下一年之本金了。

如果只是希望「部分」轉入本金,應該調整平均報酬率。例如所有本金資產配置如下:

20% =>定存(0.8%) =>0.2*0.8% = 0.16%
40% => 股票型基金(12%) =>0.4*12% => 4.8%
40% => 債券型基金(6%) =>0.4*6% => 2.4%

總共0.16%+4.8%+2.4% = 7.36%