2:標題: 留言板 回應者: Tougou 日期: 2009-09-14 00:08:27
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留言編號:=(#513)
不好意思,又想到一個問題。

我在鉅亨網看基金的動向,發現他有報酬率的參考,發現許多基金的表現都不錯,但是有一個疑問

A基金的報酬率表上顯示為
一周 一個月 三個月 六個月 一年 三年 五年 十年 今年至今
-1 5 19 69 20 5 12 4 77 (%)

這個是代表著,我如果一個月前投資這個基金現在就獲利5%嗎?

所以假設我照上述時間只投資一次,10000元。

一個月前投資現在收手全部就有10500元
三個月前投資現在收手全部就有11900
六個月前投資現在收手全部就有16900
一年前投資現在收手全部就有12000
三年前投資現在收手全部就有10500
五年前投資現在收手全部就有11200
十年前投資現在收手全部就有10400
今年年初前投資現在收手全部就有17700

是這個意思嗎?自己想覺得應該沒有那麼簡單,所以問問看

怪老子回覆:並沒有錯,就是這麼簡單,只是這是累積報酬率,如何解釋年化報酬率就稍有難度。這支基金看起來波動蠻大的,光是這年就賺了77%,可是這輝煌成果卻無法累積,看看10年也才4%報酬率。但是若『三年 五年 十年』用的是年化報酬率,情形就完全不一樣了,得看清楚一點。年化報酬率和累積報酬率是很不一樣的,請參考:

http://www.masterhsiao.com.tw/RateOfReturn/RateOfReturn.htm