2:標題: 所有文章 回應者: 山人 日期: 2017-07-09 21:29:21
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老師 1.關於安聯國際債券A(歐元),報酬率從一個月到一年都是負,在同組中從
六個月到5年排名都是後段班,是否還值得定時定額扣款,或全部贖回。
2.施羅德環球債券A,也是類似狀況,在同組中從六個月到5年排名都是中
後段班,是否還值得定時定額扣款,或全部贖回。
3.老師以前教我們的全球債券基金篩選法及績效檢討,現在好像都不實
用,若常常贖回更換,也不是辦法,有沒有更好的辧法,請老師指教,
謝謝。

怪老子回覆:我覺得你過度焦慮了,我看這兩檔都還可以呀,尤其是施羅德環球債A
不管是投資主動或被動的基金,選擇類別是最重要的
在全球債的類別中,名列前茅的都是富坦全球債,但這檔偏離指數非常多
並不是真的算是投資在債券上,雖然績效目前不錯,不過去年就很不好
也就是波動較大,要特別謹慎。

至於你提到的兩檔,跟著指數走的成分較大,也是我比較推薦的。
報酬率一年是負值的原因是指數也是負值,就是因為殖利率上揚的原因。
需不需要更換可以看近年來績效是否比指數差,尤其是最近一年
可是我看這兩檔最近一年的績效幾乎都跟指數一樣,施羅德環球債還略高
你再觀察一下是不是這樣。我認為持續定時扣款OK的。