2:標題: 退休規劃與退休金試算 回應者: Oliver 日期: 2009-06-09 15:37:35
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留言編號:=(#384)
Dear 怪老子,

再次感謝您的回覆! 想再請教您最後幾個問題,不好意思!

以下是我的資產配置以及目前的投資比重,假設衛星基金中iShares MSCI Emerging Markets Index Fund停利獲利NT$3,000,000,

衛星基金: (70.9%)
1. iShares MSCI Emerging Markets Index Fund 48.6%
2. iShares Russell 2000 Index Fund 13.5%
3. DB Commodity Index Tracking Fund 8.8%

核心基金: (29.2%)
4. BGF Global Allocation Fund(A2 USD) 19.9%
5. Templeton Global Bond Fund Class A (Mdis) US 9.3%

Q1: 您會建議一次把NT$3,000,000全部投資於核心基金中的Templeton Global Bond Fund Class A (Mdis)嗎?

Q2: 還是把NT$3,000,000平分五等份(NT$600,000)個別一次投入資產配置中的五個基金中呢?

Q3: 還是您會建議其他的投資方式嗎?

Thanks and best regards,
Oliver

怪老子回覆:Hi Oliver,

你的核心基金我覺得比例太少了,那如何稱為“核心”呢,不覺得這配置波動態大了?如果是我的話,我會將『核心/衛星』之比例調整為50%/50%,這樣睡覺會安心點。

看來你喜歡波動大的組合,等機會獲利了結後後才存入穩定組合,若是這樣的話,我會選擇Q1=>一次把NT$3,000,000全部投資於核心基金中的Templeton Global Bond Fund Class A (Mdis)

若基金組合調整為50%/50%,我會選擇Q2,平分5等分。