2:標題: 所有文章 回應者: Kos 日期: 2015-05-16 15:09:58
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留言編號:=(#3679)
謝謝老師開投資課程,受益匪淺,對於基金有更進一步的認識!
有些問題想請老師給意見~(同3678)
現況:
年齡:35
投資經驗:無
投資金額:NT10000/月
選擇投資方法:定期定額

問題一:基金投資比例(二擇一)與標的(二擇一)
請問老師,建議的投資比例?
比例1 全球股票30% 全球新興市場30% 全球債券40%(用高風險,獲得高報酬)
比例2 全球股票50% 全球債券40%(穩健)
請問老師,各類別只能買一檔建議的標的?
全球股票~木星全球管理基金 VS 安本環球-世界股票基金A2
全球新興市場~安本環球-新興市場股票基金A2 VS 富達基金-新興市場基金
全球債券~富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券總報酬基金美元A(acc)股
VS施羅德環球基金系列-環球債券A類股份-累積單位

問題二:定期定值(多退少補策略)VS.定期定額(只有買進策略,隨著時間頓化)
請問老師,定期定值是表示當定期定額累積報酬一段時間後,就應該贖回,再單筆投資,採多退少補策略?還是應該併行使用?

問題三:請問老師,如何判斷何時該轉換基金?

問題四:請問老師, 風險評估方式,除了使用標準差來判斷外,還要注意什麼?

怪老子回覆:問題一
a. 還年輕,我會建議比例一:全球股票30% 全球新興市場30% 全球債券40%
b. 全球股票:安本環球世界,長、中、短期都較佳
c. 兩者差不多,但是富達新興市場中、短期似乎比較穩定,雖然十年表現略差
d. 只能選一檔,我會選施羅德,因為沒有匯率操作風險。

問題二
定期定值的過值部位贖回後,就置於本金中,以備未來淨值過低時有子彈可以必須補足。無需特別定
期定額投入。

問題三
基金是否轉換,就看基金的表現與對比指數是否差很多。因為每換一次就得支付收續費,通常只要不
是太差,我自己是不換的。

問題四
標準差是最好的評估方式,還可以預估一下未來的淨值
http://www.masterhsiao.com.tw/CatFinalceEssentials/FvDist/FvCalculation.php