2:標題: 所有文章 回應者: Grace 日期: 2014-10-02 10:32:12
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留言編號:=(#3528)
老師您好,
自從六月份上過您的投資基礎理論,以及股票和債券型基金投資策略,回來本想一試身手,結果狂加班,拖到現在真是不好意思...

上課時有提及我有投資第一金人壽的年金保險,回來要試算年化報酬率...但屢屢碰壁. 猜想..1)設定IRR 及 XIRR的步驟可能不對, 2)截取資訊不對.
險種:第一金仁壽富貴臨門變額年金保險
於102/5/31單筆投入10萬元,內扣2500當做保單費用.
接下來每個月都扣除100元當做基本操作費.
目前102/10/1保單帳戶價值為104378

以下是原本設定的公式(從老師網站上下載"年化報酬率"):
有些支出成本沒有放入. 又不知如何調整.
期初投入金額 100,000
期末淨值 104,378
年數 1.3
累計報酬率 4.38%
年化報酬率 3.35%
請老師指引一下如何算出年化報酬率,謝謝.

怪老子回覆:有兩種計算方法都可以,請看下列圖片

http://www.masterhsiao.com.tw/download/RFB/Images/RFB003528.jpg