2:標題: 所有文章 回應者: 小Q 日期: 2014-08-04 00:25:58
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留言編號:=(#3468)
看了老師分享的許多文章,彙整後,總結幾點疑問請教老師:

1. 績效圖所呈現的總報酬狀況是否已扣除基金說明書裡的
所有經管費用(不含申購手續費)也就是總開支比率?

2. 若Acc 是滾入淨值,而A1也是滾入淨值,那 A1 Acc 通常是什麼意思?
例如:施羅德環球歐洲小型公司基金(美元) [英文名稱包含 A1 與 Acc]
基金英文:Schroder ISF European Smaller Companies USD A1 Acc

3. 晨星與基智網裡對於一年回報數據不同,如富坦世界基金數據分別為
7.92% 與 14.58%,這是計算基礎不同嗎?為何有這麼大的落差?

4. C股總開支一般都高於A股,但是有些卻是低於A股?如:景順歐洲指標增值基金,差了0.5% (不過銀行不賣這支的C股就是了@@~)

5. 有一個 ETF 的再投資問題。基金可以選用 "配權" 或 "累積" 來處理,那 ETF 可以怎麼處理?(銀行買進手續費太高)

6. 嘗試學習老師試算自己的投資組合資產配置狀況(報酬/標準差),請問老師您在使用晨星的三年化標準差數據時,其年化報酬率是否也是用三年化的數據?

謝謝

怪老子回覆:1) 沒有錯,績效圖已經扣除總開支了。

2) A1只是股份類別,不代表累積或配息。所以A1 ACC是A1股,累積不配息。

3) 查了一下富坦世界的淨值
2014/8/4 19.81
2013/12/20 配息0.186
2013/8/5 18.64
所以年報酬率用XIRR算出 =7.34%

4) 並不一定C股開支一定大於A股,每家定義不一樣

5) ETF可以用買零股方式執行

6) 過一陣子我會寫計算資產配置的文章,這樣比較清楚