2:標題: 所有文章 回應者: 余俊昌 日期: 2014-06-28 00:06:40
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留言編號:=(#3428)
老師您好:
我是台中數學老師,余老師,以下是我說明的狀況
1.這是兩檔上課我們討論的全球型基金一個是mids.一個是acc!

2.mids是月配息,2004的價位是10.37,2014年的價位18.49,
(18.49-10.37)/10.37=0.78=78% 年化6%左右 但另有每月配息,每年配息約3~4趴 年化10%左右

3.acc是累積型,2004的價位是10.75,2014年的價位30.17,
(30.17-10.75)/10.75=1.80=180% 每月沒有配息 年化11.7%左右

這樣的推算正確嗎? 所以領月配息跟領累積型 其實報酬率差不多
只是月配息的錢是否有再投資才是需要討論的問題嗎?


富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券總報酬基金美元A(Mdis)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
http://www.moneydj.com/funddj/yp/yp012001.djhtm?a=FLZF6

[月配息趴數]富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券總報酬基金美元A(Mdis)
http://www.moneydj.com/funddj/yp/wb05.djhtm?a=FLZF6


富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券總報酬基金美元A(acc)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
http://www.moneydj.com/funddj/yp/yp012001.djhtm?a=FLZF7

怪老子回覆:債券型基金如果是累積型(ACC),中間並無配息流入
所以直接用淨值來計算年化報酬是沒問題
但是對mdis月配息,每月都有現金配出
當然就不能用淨值直接計算年化報酬
必須用IRR的方式計算,只要列出所有的現金流量即可

=IRR({-10.37, 第一月配息, 第二月配息, 第三月配息, ...., 18.49})*12