2:標題: 所有文章 回應者: STEPHEN 日期: 2014-04-27 23:10:22
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留言編號:=(#3384)
老師您好:
很感謝老師能夠開理財相關課程,引領學員在理財方面更多面向的見解。自從上過課程後我才開始接觸債劵,經比較和個人操作習慣,目前選擇富邦投信的fund久久-定期定額方式操作;因年紀約30上下,調整股債比為5:5,聽從課堂建議,希望未來能以定期定額並長期持有累積型股票與債劵作為操作方式,懇請老師幫忙指教,謝謝。

下列為個人初步挑選的全球型股票基金清單(後方數字為富邦基金代號):
1.安本環球世界股票基金A2累積(8412)
2.木星全球管理基金-美元(不知道富邦代號為何)
3.富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球基金美元A(acc)( 7599)
4.富蘭克林坦伯頓全球基金A(除權)( 5564)
5.富蘭克林坦伯頓世界基金A(除權)(5563)

全球型股票目前資金希望能持有3檔:
問題1:因個人第一次接觸基金,請老師指點還有沒有更適合推薦的全球型股票基金? 問題2:富蘭克林的部份,富邦有7599、5563、5564能否請老師幫忙建議哪一檔較為適合操作? 問題3:礙於基金有限只能選擇3檔,懇請老師幫忙推薦哪3檔較為適合定期定額的長期持有?

下列為個人初步挑選的全球型債劵基金清單(後方數字為富邦基金代號):
1.景順債券基金A-半年配息股美元(5721)(已定期定額持有)
2.富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金美元A(除權)( 7562)
3.施羅德環球基金系列-環球債券A1類股份-累積單位(美元)(5460)
4.貝萊德環球企業債券基金A2-USD(61AS)
5.摩根環球企業債券基金(BI39)

全球型債劵目前資金希望能持有3檔:
問題1:因個人第一次接觸基金,請老師指點還有沒有更適合推薦的全球型債劵基金? 問題2:礙於基金有限只能選擇3檔,懇請老師幫忙推薦哪3檔較為適合定期定額的長期持有? 問題3:如果景順債券基金A不在老師推薦的排序,老師是否建議更換為推薦的排序?

怪老子回覆:看了你的清單之後,你確實有做了許多功課,選得都是不錯的基金

全球股票型基金
1)我只是有需許建議,3檔中應該可以持有一檔全球新興市場
2)其他兩檔我會選木星全球管理及安本環球(8412)。如果不想持有新興市場
那麼可以選富坦全球基金A(5564)

全球債券型基金
1) 這些已經不錯,沒有特別建議
2) 景順債券基金A可以,其他兩檔我會選富坦全球(7562)及施羅德環球債(5460)