2:標題: 所有文章 回應者: 小雯 日期: 2014-03-10 16:02:35
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留言編號:=(#3359)
老師您好:
我有投資坦伯頓全球拉丁美洲基金,已經定期定額扣款7年了,但現在報酬率是-18%多,想請問老師幾個問題
1.是否要轉換其他的基金或還是繼續持有直到報酬為正
2.如果要轉換,是換成平衡型或是新興市場股票基金那一個較合適
3.轉換時是要一次本金投入或是分批投入
4.投資的標的若不是以美金計價,也是要開立美金帳戶以美金扣款或是直接以台弊扣款就可以了
謝謝

怪老子回覆:1)拉丁美洲範圍太狹窄,最好換成全球型

2)拉丁美洲屬新興市場,所以可以換成全球新興市場股票基金

3)一次投入即可,因為是平移,如果新興市場是高點,拉丁美洲通常也會是高點。
同樣的如果新興市場低點,一般說來拉丁美洲也會是低點。

4) 我會建議以美元扣款,若以台幣扣款贖回時會強迫台幣贖回,美元扣款較有彈性。