2:標題: 所有文章 回應者: 儍妹 日期: 2013-12-25 09:09:00
內文:
留言編號:=(#3306)
老師您好:
已開戶好要幫2個小孩存教育基金,每月各6000元,各別投入(1)安本-世界(2)富坦-全球債券(累積型),但是富邦的理專一直告訴我,債券不適合每月定期定額,沒有績效,建議我存入平衡型,想請問老師是否真如理專所說,存入平衡型績效會比較好。
謝謝!

怪老子回覆:沒有這道理,為何債券型基金定期定額沒有績效,請理專解釋個道理出來!
債券型基金只是攤平效果而已,重點是長期趨勢是否往上
任何標的只要長期趨勢往上都適合定期定額。

如果照理專所言,平衡型基金也是含有債券型基金成分,那為何又適合定期定額呢
我通常並不建議平衡型基金,因為股債比例無法按照自行需求調整
每個人於不同時期都會有不同的股債比例,基金經理人無法滿足每位投資者需求
所以就按照自己的來投資就好