2:標題: 所有文章 回應者: 阿法 日期: 2013-09-03 03:09:36
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留言編號:=(#3211)
老師你好,我從開始投資到現在差不多已經一年多了,今天心血來潮看了一下整體投資報酬率,竟然只有2.33%,當然我的基金組合[股票(新興市場,亞洲股票,REITs)七成,債卷(全球債和新興市場債)三成]獲利有高有低,有正有負,整體平均是2.33%,想請問老師我有需要調整一下我的投資組合嗎?有點驚訝連我原本預期最低的5%投報率都沒有...是不是我哪邊出了問題呢?
另外我也有個疑問,假如我真的辦到了每年投報率7%,那我一樣長期持有,不用做任何贖回的動作嗎?謝謝。

怪老子回覆:股票及債券本來就會是高高低低波動,例如一年可能2.33%,另外一年可能16.2%,有時候有會有負值,但是時
見愈長年化報酬就會離平均值愈近。你的股債比例還算可以啦(如果年齡在30歲以內),所以不用過度擔心。

只要長期持有就好,不用買來賣去的,即便是每年有7%的投資報酬率。只要全球經濟持續成長,股票就會一路
往上走。債券因為是靠配息,長期持有一定獲利,所以也是只要持有就可以了,直到有需要用錢的時候才贖回即
可。