2:標題: 所有文章 回應者: 阿法 日期: 2013-07-14 16:32:46
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留言編號:=(#3184)
老師你好,最近因為美債利率的影響,導致全球股債市動盪激烈,手上持有一隻全球新興市場的基金,只是目前投報率卻是低的嚇人(之前還有到正10%,現在已經-13%了),家人總覺得應該之前到10%就要停利出場,等現在跌下來再加碼,這樣投報率比較高,但我卻是定期定額,不論漲跌就是長抱,除非等需要用錢才會贖回,想請問老師,這有辦法計算投報率哪個比較高嗎?
另外,想請問一下老師,股票得透過財報定期檢查是否值得投資,那基金該如何檢查手上的基金是否依舊健康可長抱呢?謝謝老師。

怪老子回覆:任何投資績效當然都可以計算,只要將投資的現金流量記錄下來
不論是單筆或是定期定額,都可以利用IRR或XIRR輕易算出來
你這問題不錯,我可以當個題目寫一篇文章,做個回流測試就知道了

基金是否健康主要是檢視基金跟指數的績效,通常半年看一次就可以了,如果基金的績效比指數差10%,我就會列
入考慮是否更換。通常半年不及格,就先留校察看,一年再不及格才會考慮更換,畢竟更換是要手續費的。