2:標題: 留言板 回應者: bruce 日期: 2012-09-22 09:44:13
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留言編號:=(#2902)
老師你好!
基金淨值的報酬率公式=期末值/期初值-1
但算出來的答案跟基金公司給的報酬率不一樣,
是不是我算的是淨值price的報酬率,而基金公司所算的報酬率,是有將值利率給加進去,所以二者才會不一樣呢?
富達國際債券基金http://www.moneydj.com/funddj/ya/yp010001.djhtm?a=FTZ32
2002/1/1~2002/12/31的報酬率=1.0100/0.8830-1=14.38%
但從績效表去查2002/1/1~2002/12/31的報酬率卻是18.65%
http://www.moneydj.com/funddj/yp/yp012001.djhtm?a=FTZ32
為何二者不一樣?是要以我算的為準或績效表的報酬率為準呢?
謝謝!

怪老子回覆:基金的淨值及績效當然不一樣,否則就不用分兩種
基金的淨值就是Price報酬率沒有錯,只是還會扣除基金的管理費後的結果
績效表就是純基金的投資績效,屬於Total Return 且不扣除配息及管理費用等