2:標題: 如何挑選基金 回應者: CC 日期: 2011-07-19 21:53:36
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留言編號:=(#2518)
老師您好,謝謝老師抽空回答我問題。在這幾天看得過程中又有些想請教老師一些問題。

我看過老師先前在留言區上給網友們的建議是 一檔股票型基金,另一檔新興市場債券基金。我找了新興市場中一支基金(前20%)來做觀察。

A基金

http://tw.morningstar.com/ap/quicktake/overview.aspx?PerformanceId=0P00000B14&activetab=Overview

而另一支是我朋友在台灣銀行買的一支基金 B

http://tw.morningstar.com/ap/quicktake/overview.aspx?PerformanceId=0P00000TI9&activetab=Overview

我將二者的圖表做比較發現說B的上升幅度有比較大的趨勢。

我看B基金的過去績效(%)排名與A差很多,是因為考慮了風險的因素嗎?

我對照二者的五年收益率(年度化) 沒有相差太多還是說指數與組別也有很大的關係?但他們的基金名稱都有新興作開頭還是說一樣要從其基金本身去看而非名稱?

之後我看了星號評級發現二檔基金都是高水準的,但二者排名又相差許多這差別讓我摸不著頭緒問題出在哪。

我朋友說他B基金一個月要定額三千,我看了最低認購額 1,000.00 美元。這原因是出在哪邊呢??Morningstar上的認購價格都很高所以
我也不清楚說到底是哪個計價方式才是正確的。

還請老師的糾正與指導 謝謝。


怪老子回覆:這兩檔是不一樣的
你的是新興全球市場,你朋友的是新興亞洲市場
雖然投資績效差不多,但是排名這部分我也不清楚Morningstar如何排名的

最低認購金額不用去管,這網站購買資料似乎不是給台灣投資者用的
我都只拿來做績效評比而已