2:標題: 十年賺一倍的債券投資 回應者: 大柯 日期: 2011-05-01 22:31:51
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留言編號:=(#1785)
感謝怪老子大的解答!不好意思,小弟尚有疑惑請教:
1.您提到:基金配息扣稅的問題,雖然美國以外投資者可退稅,但是僅限投資美國以外地區的基金或ETF,這部分要稍微注意一下!請問像巴克萊全球綜合債券指數(IBND)算是美國以外地區的ETF嗎?要課稅嗎?
2.我查了-富蘭克林全球債券基金,他2008年中以前很長時間幾乎不太動,但在2008後到今天,報酬率一飛沖天!但我計算Barclays AGG 於2003-2007年化投報率卻有4.41%, Barclays IBND於2003-2007年化投報率更有6.51%, 是否表示ETF較基金更佳!否則如果未來我買富蘭克林全球債券基金,績效如果像他在2008前很久無正常表現的話,我會覺得不合常理!抱起來會不踏實!

怪老子回覆:1)
IBND是SPDR這家公司發行的ETF,追蹤的是除了美國外的全球綜合債券指數
應該是可退稅的

2)
我沒有特別強調坦伯頓全球債券,只是用現成例子解釋一下債券績效本來就該如此
你自己的研究結果才是最踏實的,可以自己研究當然最好不過了
不過看你的結果,好似看的是基金配完息的淨值,並不是績效表現
績效是考慮配息後再投資的結果,這樣才較為準確