2:標題: 十年賺一倍的債券投資 回應者: 大柯 日期: 2011-05-01 10:35:14
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留言編號:=(#1776)
怪老子大您好:
本期SMART(5月)雜誌裡看到有關您的報導,對您非常敬佩!我的年紀小您2歲,目前仍在工作中,太太是全職家庭主婦!因為2個小孩目前仍在國外唸書(1位在美國唸牙醫1年級,1位在加拿大唸大2)還有老母供養,經濟壓力還在,尤其是美國讀醫學院學費更是昂貴,因此不敢輕言退休!
我以往投資大多限於國內,主要標的為2412中華電信,擺很久了!會將他放到產業出現大變化為止!看到您列出:AGG,IBND債券型ETF,我頗感興趣,想買來當長期投資標的!只是小弟有一小疑惑:像AGG,IBND債券型ETF一般都會配息,因為我們是美國以外投資人,因此免稅(會先預扣再退還),但是好像會有表格要填,比較麻煩!因為我未曾買過基金,因此看到債券型基金年化報酬有6%左右,非常心動,在SMART裡看到富蘭克林全球債券型基金可以達到!請問這中間計算過程會有TRICK嗎?麻煩之處不好意思,非常感謝!

怪老子回覆:哈~~~我只不過比你瀟洒而已,所以早一些不為五斗米折腰

如果你的中華電擺很久,那你目前應該也賺不少才是,先恭喜你了
至於基金配息扣稅的問題,雖然美國以外投資者可退稅
但是僅限投資美國以外地區的基金或ETF,這部分要稍微注意一下
當然新興市場債券型基金,就一定是美國以外標的沒有錯

基本上美國的投資機構做出來的資料可信度相當高
富蘭克林全球債券基金的報酬率遠高於一般債券型基金
以我個人資料為例(剛剛查了一下我的銀行帳戶)
2005/09/23投入,到今天為止(2011/5/1)美元計價
總投資報酬率為86.15%,年化報酬率
=RATE(2011-2005,0,-1,1.8615)
=10.9%
不過我得聲明一下,這報酬率高於一般新興市場債券指數
這也代表基金經理人有特別操作的疑慮,如果基金經理人特別厲害
這當然很好,但若只因為特別幸運,未來是否運氣特別好就不知到了

其實如果把【匯率風險你懂了嗎】【利率風險你懂了嗎】【信用風險你懂了嗎】
這三篇文章都看懂,你就會知道債券投資6%的報酬理當如此