2:標題: EXCEL下載:第一次領薪水就該懂的理財方法 回應者: Ivona 日期: 2011-03-01 13:02:14
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留言編號:=(#1511)
實用的試算表,真是太贊了...

有個關於定期定額基金的疑問....
五年期的定期定額基金儲蓄計劃,原先期望平均的年化報酬是15-20%,
目前已經是第三年了,因為2008的海嘯,所以目前的基金報酬率為28%,
在這之前每個月扣款的基金都不變,在報酬率20%時執行過停利(本利和轉至債券型基金)
可是這樣看來三年的時間,平均報酬似乎仍不到20%.....
是計算方式錯誤嗎? 還是執行方式有誤呢?

怪老子回覆:你這樣敘述我沒有辦法知道計算有無錯誤
如果你可以把現金流量以及計算式列出來
我就可以知道算式有無錯誤

你的情況,我會建議使用XIRR來計算會更方便及快速
XIRR函數請參考下列網頁
http://www.masterhsiao.com.tw/ExcelFinance/IRR/IRR.htm