2:標題: EXCEL 財務函數IRR、XIRR、MIRR 回應者: jay 日期: 2010-10-27 22:42:26
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留言編號:=(#1163)
老師請問一下 我想算出個人存款簿的利率
如果利用IRR函數計算 請問一下存入部分是以- 哪生出的利息是在當月如果存入5000累積利息61時 當月函數輸入是以-4939嗎?
存款簿利息應該是算複利對吧?本身結存後也計息
所以還是應該輸入5061?


假設月份 支出 存入/利息 結存
98-8月 5000 5000
9 5000 10000
10 5000 15000
11 5000 20000
12 5000 25000
12 存款息61 25061
99年1月 5000 30061
2 5000 35061
3 5000 45061
3 10000 30061
4 5000 35061
5 5000 40061
6 5000 45061
6 存款息196 45257


怪老子回覆:
銀行利息一定是使用複利計算,IRR你只需要將發生現金流量部分輸入即可。公式如下:因為每月都存入5000元,只有在99年3月時,存入5000,但是提出10000,所以淨值是提出5000元,到期末拿回本利45257。這樣利率等於1.06%。

=IRR({-5000,-5000,-5000,-5000,-5000,-5000,-5000,5000,-5000,-5000,-5000,45257})*12
=1.06%