在人生的各個時期，可承擔的風險是不同的，投資標的該如何配置，確實是個重要課題。資產配置的基礎就是現代資產組合理論(Modern Portfolio theory)，應用這項理論，除了可以降低資產組合的風險之外，也可以透過資產組合提升獲利。

投資如果只看報酬，卻不了解風險大小，就很難在投資市場獲利。也就是說，投資前除了得預期獲得多少報酬之外，會承擔多少風險也得先行預估才行。資產配置就是先從量化報酬及風險開始，再找出不同種類資產的組合，分析不同的權重所組合出的報酬及風險。最後，找出最有利的組合。

身為一般投資者，並不用學習完整的現代資產組合理論，重要的是了解資產組合理論到底有何功用，為何所有投資機構那麼重視，又該如何運用到自己的投資組合上，讓報酬及風險可以達到預期的目標。本課程不談空洞的投資理論，只講述理論所代表的意義，用實際國內可投資的股票及ETF為範例，讓自己的資產組合，獲利及風險均達到最有利的平衡點。

課程內容

ETF具備哪些特質

• TF跟主動型基金之差異
• ETF有哪些類型 (股票型、債券型、商品型、槓桿型、反向型)
• ETF怎麼買賣

資產配置基礎

• 資產買進持有即可
• 相同的資產，不同組合的結果

個別資產報酬與風險是如何量化

• 累積報酬率
• 年化報酬率
• 平均報酬率
• 風險以報酬率的標準差表示

資產組合後報酬及風險的變化

• 兩組資產配置結果
• 多組資產配置結果
• 無風險報酬是甚麼
• 無風險報酬與風險性資產的組合

找出最佳配置之資產組合

• 定存與股債配置結果
• 以夏普值找出最佳資產組合

透過再平衡讓資產穩健成長

• 再平衡方式
• 多久再平衡

人生不同階段的資產配置

• 年輕人資產配置
• 退休前資產配置
• 教育基金的資產配置
• 退休後資產配置

講師

怪老子理財課程均由怪老子(蕭世斌)老師親自授課。

場次、名額及報名

上課費用

每一場次總共3小時課程，費用總共2,500，含講義一份。完成報名及繳費後，若因故無法參加課程，可申請退費，需酌收手續費250元。但上課前三天內(含)恕不接受退費，亦不保留至下次上課，尚請見諒。 主辦單位保有活動調整與異動的權力，若無法開班原因，非歸責於學員，將全額退費。

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