怪老子學堂-用資產配置提升獲利

日期:2013-05-12



在人生的各個時期,可承擔的風險是不同的,投資標的該如何配置,確實是個重要課題。資產配置的基礎就是現代資產組合理論(Modern Portfolio theory),應用這項理論,除了可以降低資產組合的風險之外,也可以透過資產組合提升獲利。

投資如果只看報酬,卻不了解風險大小,就很難在投資市場獲利。也就是說,投資前除了得預期獲得多少報酬之外,會承擔多少風險也得先行預估才行。資產配置就是先從量化報酬及風險開始,再找出不同種類資產的組合,分析不同的權重所組合出的報酬及風險。最後,找出最有利的組合。

身為一般投資者,並不用學習完整的現代資產組合理論,重要的是了解資產組合理論到底有何功用,為何所有投資機構那麼重視,又該如何運用到自己的投資組合上,讓報酬及風險可以達到預期的目標。本課程不談空洞的投資理論,只講述理論所代表的意義,用實際國內可投資的股票及ETF為範例,讓自己的資產組合,獲利及風險均達到最有利的平衡點。

課程內容

ETF具備哪些特質

  • TF跟主動型基金之差異
  • ETF有哪些類型 (股票型、債券型、商品型、槓桿型、反向型)
  • ETF怎麼買賣

資產配置基礎

  • 資產買進持有即可
  • 相同的資產,不同組合的結果
  • 個別資產報酬與風險是如何量化

    • 累積報酬率
    • 年化報酬率
    • 平均報酬率
    • 風險以報酬率的標準差表示

    資產組合後報酬及風險的變化

    • 兩組資產配置結果
    • 多組資產配置結果
    • 無風險報酬是甚麼
    • 無風險報酬與風險性資產的組合

    找出最佳配置之資產組合

    • 定存與股債配置結果
    • 以夏普值找出最佳資產組合

    透過再平衡讓資產穩健成長

    • 再平衡方式
    • 多久再平衡

    人生不同階段的資產配置

    • 年輕人資產配置
    • 退休前資產配置
    • 教育基金的資產配置
    • 退休後資產配置

    講師

    怪老子理財課程均由怪老子(蕭世斌)老師親自授課。

    場次、名額及報名

    上課費用

    每一場次總共3小時課程,費用總共2,500,含講義一份。完成報名及繳費後,若因故無法參加課程,可申請退費,需酌收手續費250元。但上課前三天內(含)恕不接受退費,亦不保留至下次上課,尚請見諒。 主辦單位保有活動調整與異動的權力,若無法開班原因,非歸責於學員,將全額退費。

    連絡人員

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    配合事項

    上課全程禁止錄音及錄影,請學員配合。



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