2:標題: 所有文章 回應者: #4153 日期: 2017-04-26 17:43:01
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留言編號:=(#4153)
老師你好

以下問題有點多,麻煩耐心看完,還請你不吝指教

看過老師的書後,目前考慮二,三年後為了小孩購買學區的房子,現有閒錢100萬,打算股債配各50%
想要拆成三筆購買基金,分別為
1.富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券總報酬基金美元A(acc)股 占25%
2.施羅德環球基金系列-環球債券 A 類股份-累積單位(美元) 占25%
3.天達環球策略基金-環球股票入息基金 A 收益股份 占50%

有看到柏瑞推出特別股息收益基金,但是新推出的還不知道績效,如果在股票型基金中選一檔,請問老師推薦”天達環球策略基金”或”柏瑞特別股息收益基金”哪檔呢?

另外在婚前自己有亂投資以下幾檔基金,在苦惱是否等獲利好時贖回還是現在就轉換到以上規劃的基金呢?可否麻煩老師提供mail好寄圖檔過去

又或是為了二,三年後買房子而把閒錢全部投資債券基金呢?

謝謝老師!

怪老子回覆:1) 選擇標的債券型分成兩檔是對的,尤其不能只投入富坦全球債。股票型基金是否要考慮也分成兩
檔。我認為天達環球股票勝過柏瑞特別股基金,主要是因為這年紀不用太保守的標的,防禦型基金投
資債券型基金就夠了。

2) 兩三年後買房子會用到的錢,可不要再投入股票型基金囉,至少是債券型基金或者定存,投資是
沒有保證的,風險控管是首要。