2:標題: 所有文章 回應者: littlerww 日期: 2014-10-23 21:35:47
內文:
留言編號:=(#3540)
老師您好:

有買您最新著作 ~ 書上第76頁 :
全球已開發MSCI WORLD 10年年化報酬率=7.3%

另書中第106頁 10年年化報酬率(全球大型均衡型股票)
我算了一下有48支有10年之報酬率
其中只有10支,打敗MSCI WORD 10年畫報酬率7.3%

您在
"正確檢驗基金績效 獲利才會穩健"這篇文章中最後有提到
~只要每半年檢視一次就可以了,檢視的方式也很簡單,一年報酬率若是比指數低3%以上就該注意了,若是連續兩次都這樣,就該列為警示基金。若不是差很多就可以再等等,若是連續發生三次都比指數低3%以上,就是該換基金的時候了。

問題1:
是否選到"今天"第一名的基金:如"木星全球管理基金"
有可能過了5年或10年,就被MSCI指數績效給打敗???

問題2:
您文章說長期持有,但10年就已經有其他剩餘38支基金被指數給打敗
更何況持有15~20年.
那也是有風險的,是否可比擬:您挑到現在的台積電,
十年後不一定績效比0050指數好,,,還是要挑股票一樣~~~~
不是現在的48支基金都是好基金~~~
您如何解釋???

問題3:
有沒有可能48支基金,過了10年只剩24支基金
還留在市場上??





怪老子回覆:問題一)
當然會有可能被指數打敗,今天第一名不見得未來還是會如此
所以我認為最可靠的還是指數型基金或ETF,只是台灣買國外基金畢竟不容易
但如果要買基金,挑選的方式就是該組別前五名即可

問題二)
基金跟股票完全不一樣,即便是股票型基金
股票表現跟個股相關,但是基金表現會跟區域經濟連動(除非經理人過度操作)
只要同一類型的基金,表現都跟對比指數很類似,雖然都會有一些差距,但是不會太大
所以挑選基金,首重基金類別(組別),而不是挑哪一檔基金過去表現最好
也就是說,只要是全球已開發國家的股票基金,表現都很類似,而且跟指數很類似
我通常建議可以挑跟指數一致的,因為這代表布局跟指數差不多

問題三)
看哪一種類別的基金,全球已開發股票型基金通常不會這樣。