2:標題: 所有文章 回應者: mary 日期: 2014-04-17 13:52:32
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留言編號:=(#3376)
老師您好:
雖然我不是念有關財經方面的,但上過老師用淺顯易懂的例子的課後,對這方面有了一些概念,真的非常非常感謝您有開這樣的課程,造福社會.

利用"輕鬆檢視資產配置"的EXCEL,總整理後只能用"慘不忍睹"來形容,已經50了,竟然沒有債劵型基金,所幸還有全部基金的40%資金來做一些些補救.請老師評估及建議,感謝您.

補救方案:
一, -20%以上的再買定期定額攤平成本,如果原投資50萬,目前-30%每個月要投
資多少金額較優?
二, 20%買債劵基金(ING投資級公司債或富坦全球債)
三, 景氣有波動,單筆放著不動 方案二

單筆 瑞銀美國增長股票基金(盧森堡)-33.06%
單筆 安泰全球生技醫療41.67%
單筆 富達新興市場基金31.31%
單筆 富達新興市場基金-2.59%
單筆 富達美國成長基金-29.95%
單筆 新加坡大華保健基金-60.02%
單筆 貝萊德拉丁美洲基金31.00%
單筆 摩根美國增長基金-19.38%
單筆 富蘭克林坦伯頓全球生技領航-21.45%
單筆 摩根中國基金-除權-14.19%
單筆 鋒裕美國基金-17.95%

怪老子回覆:要重新整理過才行,重要的是未來是否會成長,繼續定期定額才有用
如果年齡已經50,債券型基金應該要佔有一定比重才行
要如何調整也不是三言兩語說得完。既然妳已經報名4/26的基金課程
上完課以後自己應該就知道要如何調整了,如果還有問題,再個別諮詢好嗎。