2:標題: 留言板 回應者: 小趙 日期: 2013-01-12 09:10:37
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留言編號:=(#2970)
老師您好,基金問題請教
請問境外基金的註冊地是否有什麼學問?盧森堡註冊跟美國註冊有什麼差別,我想購買一檔股票型基金,是用網路銀行的操作介面,結果系統說這是美國註冊的基金,需要跑一趟銀行填寫一些資料以後才能購買,請問這當中有什麼玄機嗎?

怪老子回覆:以下資料複製自富蘭克林網站

>>>為什麼自2008年1月1日起,至各銷售機構開戶申購富蘭克林系列/富蘭克林坦伯頓系列基金(以下稱「美國
註冊基金」)時,需要簽署當投資人涉及短期或過度交易時將提供基金公司投資人個人資料的同意書 ?

由於美國金融主管機關對投資人的權益相當重視,因短線交易或過度交易可能影響基金投資組合的管理效率、增
加基金的交易、管理或稅捐成本、進而衝擊基金的績效表現,相當不利於基金及其他股東的權益,因此為保護廣
大基金受益人的投資權益,美國證券交易管理委員會通過法規22c-2,以協助基金公司管理短線交易或過度交易
等不當的基金交易行為。故自2008年1月1日起,投資人至各銷售機構(例如銀行及壽險公司)申購「富蘭克林
系列」、「富蘭克林坦伯頓系列」等美國註冊基金時,需簽署投資人涉及短線交易或過度交易時,將提供基金公
司投資人個人資料的同意書。這將保障「美國註冊基金」的投資權益更加提升。