週次

課程主題

課程內容

第 1 週

貨幣的時間價值

先把馬步站穩，輕鬆了解財務的理論基礎：單利、複利、未來值、現值、年金

第 2 週

股票投資

探討股票的內在理論價值，也就是股票多少錢值得買。

第 3 週

股票投資

分析那些指標會影響股票價格、計算股票投資報酬率以及了解股票型基金所提供資料，以減低投資風險。

第 4 週

債券投資

探討債券的本質，以及該如何投資債券。為何利率會影響債券價格？風險有哪些？以及如何選擇債券基金。

第 5 週

貸款規劃

銀行的貸款攤還表是如何製作的，如何知道總利息是多少？以及每月繳款金額與利率之關係。

第 6 週

貸款規劃

如何比較多段式利率之貸款，以及總繳利息之計算，進而了解一段式等值利率的意義。如何驗算銀行貸款條件和所提供的利率是否吻合，避免被不肖業務員欺騙。同時了解內部報酬率(IRR)之意義。

第 7 週

投資報酬率深入剖析

如何穩健的提升投資報酬率，其中包括：如何計算投資報酬率以及做好資產配置。

第 8 週

標會

以財務理論為基礎，計算這期該標多少錢，以及學習標會的利率計算方式。

第 9 週

公民素養學程週（本週例行性課程停課，請師生另選專題聆聽演講）

第 10 週

Excel之財務函數

Excel的財務函數應用：未來值(FV)、現值(PV)、付款金額(PMT)、期數(NPER)、內部報酬率(IRR)、淨現值(NPV)

第 11 週

房地產投資

分析房地產報酬率，以及貸款成數對報酬率之影響。分析房屋租金與房價之關係。

第 12 週

房地產投資

當個包租公如何計算報酬率，有哪些條件會影響投資報酬率，如何調整這些條件來提升報酬率。分析買房子划算還是租屋划算，以Excel為工具精算兩者之得失，做好聰明的投資決策

第 13 週

風險管理

探討人生有多少風險，以及如何管理風險。了解保險公司的角色，以及如何聰明選擇適當的保險商品。

第 14 週

儲蓄險及年金保險

分析儲蓄險以及年金保險，如何知道儲蓄險的利率是多少？以及年金保險是否划算。

第 15 週

退休規劃

如何做好一份實用的退休規劃，清楚了解未來之財務狀況。

第 16 週

財報分析

以實際例子分析上市公司之財務報表

第 17 週

資產配置

學習資產配置理論，做好股、債配置。達成預計報酬率，以及可承擔的風險。

第 18 週

專題討論

分組報告