週次

課程主題

課程內容

第 1 週

貨幣的時間價值

1) 課程介紹以及班務處理
 2) 財務的理論基礎：單利、複利，以及各式應用

第 2 週

貨幣的時間價值

廣義年金理論以及其應用。學習如何將年金理論應用於股票、債券、以及保險等投資領域

第 3 週

Excel之財務函數

Excel的財務函數應用：未來值(FV)、現值(PV)、付款金額(PMT)、期數(NPER)、內部報酬率(IRR)、淨現值(NPV)

第 4 週

股票投資

探討股票的內在理論價值，簡單說就是股票到底多少錢值得買

第 5 週

股票投資

1) 介紹被動式投資，指數型基金、ETF。

2) 哪裡可以找到ETF資料、如何選購合適的ETF

3) 各項投資工具應用

第 6 週

債券投資

探討債券的本質，以及該如何投資債券。為何利率會影響債券價格？

第 7 週

債券投資

深入了解債券風險，以及如何選擇債券型基金

第 8 週

投資報酬率深入剖析

如何穩健的提升投資報酬率，其中包括：如何計算投資報酬率以及做好資產配置

第 9 週

公民素養學程週（本週例行性課程停課，請師生另選專題聆聽演講）

第 10 週

貸款規劃

銀行的貸款攤還表是如何製作的，如何知道總利息是多少？。如何比較多段式利率之貸款，以及總繳利息之計算

第 11 週

房地產投資

分析房地產報酬率，以及貸款成數對報酬率之影響。
分析房屋租金與房價之關係。

第 12 週

房地產投資

當個包租公如何計算報酬率，有哪些條件會影響投資報酬率，如何調整這些條件來提升報酬率。

分析買房子划算還是租屋划算，以Excel為工具精算兩者之得失，做好聰明的投資決策

第 13 週

風險管理

探討人生有多少風險，以及如何管理風險。了解保險公司的角色，以及如何聰明選擇適當的保險商品。

第 14 週

退休規劃

如何做好一份實用的退休規劃，清楚了解未來之財務狀況。分析儲蓄險以及年金保險，如何知道儲蓄險的利率是多少？以及年金保險是否划算

第 15 週

財務報表分析

圖解財務報表編製原理，以及各項數字所代表之意義

第 16 週

財務報表分析

實際例子分析上市公司之財務報表

第 17 週

資產配置

學習資產配置理論，做好股、債配置。達成預計報酬率，以及可承擔的風險。

第 18 週

專題討論

分組報告